作案工具

本报讯（记者包聪颖）近日，通辽市科左后旗公安局打掉一“跑分”洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人6名，扣押涉案资金近100万元。这起案件的线索，源于辖区居民包女士的一场“心碎骗局”。

2026年2月，包女士到该局报案称遭遇投资诈骗。起初她言辞闪烁，在民警的耐心劝导下，才道出了事情的原委。时间回到2025年10月，包女士在网络上结识了一名自称“现役军官”的男子。该男子日常对包女士嘘寒问暖、关怀备至，温柔体贴的表现让包女士逐渐放下防备，短短4个月，两人便确定了恋爱关系。

热恋期间，“军官男友”开始向包女士分享所谓的“生财之道”，称有一个稳赚不赔的投资理财项目。被爱情冲昏头脑的包女士，在对方的游说下动了心，按照其指引下载了一款投资软件。一开始，包女士试探性地投入了几笔小钱，很快便获得了收益，这让她彻底放下了戒心，对“男友”更是言听计从，前后累计投入了9万多元。

然而，当2026年2月包女士想要提现收益，憧憬着与“男友”的幸福生活时，却发现投资软件无法正常操作。她急忙联系“男友”，才发现自己早已被对方“拉黑”，那个曾对她体贴入微的人消失得无影无踪。

接到报案后，该局反诈中心立即对涉案资金展开“穿透式”研判。调查发现，包女士被骗的9万多元资金被拆分后，快速流向了多张银行卡，这些账户短期内流水巨大，单笔流水金额高达数千万元，明显涉嫌洗钱犯罪。警方火速锁定了多名一级银行卡户主，并成立专案组，奔赴浙江、广东等地开展收网行动，先后抓获了卡主王某、李某等人。

到案后，王某、李某如实供述了自己受高额佣金诱惑，出借本人银行卡并配合刷脸验证，为洗钱团伙提供支付结算通道的犯罪事实。

专案组并未就此止步，而是循线深挖，一个盘踞在广东省的特大“跑分”团伙逐渐浮出水面。该团伙组织严密、分工明确：头目通过境外加密软件对接诈骗集团，骨干分子负责招募卡主、伪造工作证明，还有专人负责卡主的食宿看管，甚至全程盯守卡主前往银行办理解冻业务，形成了一条完整的黑灰产业链，专门为境外诈骗团伙“洗白”赃款。

2026年3月9日，警方在广东省惠州、普宁、揭阳等地实施集中收网，先后抓获陈某等4名团伙成员。经查，该“跑分”团伙自2025年6月以来，已累计为境外诈骗团伙洗钱近10亿元。目前，案件仍在进一步侦办中。