本报讯（记者王美艳）新版《中华人民共和国反洗钱法》实施以来，国内金融业反洗钱监管标准持续收紧，合规管控、风险防控、溯源治理要求更加严格。作为内蒙古自治区国有地方城市商业银行，蒙商银行认真贯彻落实属地金融监管部署，立足地方金融岗位职责，坚持“风险为本、创新驱动”工作原则，扎实推进反洗钱监测分析工作，依托科技赋能、精细管控、专业研判，从严防范各类洗钱及关联金融风险，全力维护地方金融秩序稳定，切实扛起本土金融机构的社会责任与合规担当。

蒙商银行整合全行风控资源，成立反洗钱监测分析中心，构建“科技赋能＋人工精研”双轮驱动工作模式，实现可疑交易监测分析集中作业、闭环管理。持续加大金融科技研发投入，深度归集整合客户身份、账户管理、资金交易、业务流水等海量数据，搭建智能化反洗钱数据支撑平台，嵌入多类涉罪场景监测模型，打造高效精准的反洗钱“数据大脑”，为精准识别、预警、研判各类洗钱风险筑牢技术屏障，全面适配新形势下隐蔽化、多元化、链条化洗钱犯罪的防控需求。

依托数字化风控体系，蒙商银行激活智能监测“雷达效能”，建立“客户为核心、账户为单元、交易为脉络”的全维度监测体系。通过大数据算法精准捕捉异常资金流动信号，对关联客户、关联账户、关联交易进行全景整合溯源，实现风险预警实时触发、动态管控。同时，建立模型动态迭代优化机制，定期校准模型参数、调整监测指标、优化权重体系，针对性自主研发黄金洗钱、轻资产行业交易异常等专项监测模型，大幅提升可疑交易识别精准度，实现非法资金流动全流程动态监管，有效防范各类新型洗钱风险渗透蔓延。

在智能化监测基础上，蒙商银行充分发挥集中作业专业优势，组建专业化监测分析队伍，依托丰富的风控实战经验，开展多维度信息交叉核验。工作人员深度剖析客户身份背景、交易习惯、资金流向、行为特征，绘制客户关联网络图谱，结合行业经营特点、区域交易规律开展综合研判，精准甄别虚假交易、异常资金周转，深挖隐藏的违法犯罪风险线索。

下一步，蒙商银行将持续严守反洗钱监管规定，立足本职、深耕细作，持续优化智能监测模型、建强专业风控队伍、提升线索研判质效，常态化抓实抓细反洗钱监测分析工作，主动配合监管及司法部门开展联合防控工作，持续压实金融主体责任，以扎实的反洗钱工作成效守护地方金融稳定、服务区域经济高质量发展。